Базельский банковский Комитет требует присутствия в штатном расписании ответственного за комплаенс-контроль сотрудника, который имеет статус высокого уровня, в том числе в статусе члена коллегиального исполнительного органа управления кредитной организации. — Политика противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, оказание финансовой поддержки террористическим организациям проводится разными способами практически всеми финансовыми и нефинансовыми организациями в странах с разным уровнем экономики. Она не позволяет нелегальным доходам, приобретенных преступной деятельностью, проникать в легальный финансовый сектор и препятствует финансированию террористических организаций.

— Политика, регулирующая конфликт интересов, формирует этические принципы действия работников компании при создании условий для конфликта интересов (если интересы работника конфликтуют с интересами компании или интересы одного клиента вступают в конфликт с интересами что такое комплаенс другого). Сотрудникам вменяется обязанность содействовать контролю, выявлению и предупреждению возникновения ситуаций, связанных с какими-либо конфликтами интересов. При комплаенс-контроль указывает, что интересы организации стоят выше частных интересов сотрудников.
Это поможет соблюдать нормативно-правовые требования и организовывать свою работу в рамках действующего законодательства и принципов деловой этики. История знает немало примеров, когда, например, реализация комплаенс-рисков нарушения антимонопольного законодательства приводила к резкому снижению стоимости акций даже крупных международных корпораций. В большинстве случаев эти люди являются наёмными риск-менеджерами, IR-менеджерами институциональных инвестиционных корпораций или сотрудниками крупных финансовых институтов, работающими по собственным стандартам и утверждённым внутренним правилам. Таким образом, инвесторы ограничены правилами комплаенс-системы предприятия, на которое они работают, помимо этого на каждой бирже действуют свои внутренние стандарты и нормы, которые также необходимо учитывать.
Номер мобильного телефона используется для восстановления вашей учетной записи, а также для уведомления о важных событиях, например, одобрение заявки на издание вашего произведения. Имя домена и IP адрес Пользователя регистрируются автоматически. Эти данные не являются личными сведениями и не идентифицируют Пользователя как отдельное лицо; они содержат только информацию о компьютере, используемом для просмотра Сайта. Такие данные используются для того, чтобы установить, в какой точке земного шара используется Сайт, для обеспечения полноты охвата, а также для анализа перехода по ссылкам с целью лучшего понимания особенностей использования Сайта. Общество не устанавливает связь между такими автоматически собираемыми данными и личными сведениями о конкретных людях. Целью обработки персональных является оказание Обществом и её партнерами услуг, а так же информирование об оказываемых Обществом и её партнерами услугах и реализуемых продуктах.
Независимо от того, кому они подчиняются, у менеджера должна быть возможность рассказать главному руководителю или совету директоров о тех проблемах, которые есть в компании. Отношение руководства к комплаенсу достаточно важно, отмечает Вероника Журавлева, так как формальный подход приводит к тому, что система остается номинально существующей. Цель комплаенса — «соблюдение требований законодательства, предупреждение его нарушения», то есть он направлен на то, чтобы компания внутри своих процессов знала, какие у нее есть риски, и старалась их снижать. Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физлица или юрлица, за которое установлена административная ответственность (ч. 1 ст. 2.1 КоАП).

Кому нужен комплаенс в управлении рисками

Даже самые законопослушные из них встречают массу сложностей в таких процессах. 18 июня Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ) начинает прием документов абитуриентов, желающих обучаться на программах бакалавриата. Университет окажет меры по поддержке студентов и направит на них более 3,8 млрд рублей, несмотря на дополнительные расходы во время пандемии.

Если объяснять простыми словами, то комплаенс-офицер (комплаенс-менеджер) – это должностное лицо, курирующее внутреннюю систему внедрения правовых требований и контролирующее их исполнение. Как бы руководство компании не относилось к комплаенсу, так или иначе он зарождается в любой организации еще на этапе ее становления. Ведь при создании фирмы вместе с ней создаются и учредительные документы. Включить в Закон нужно также нормы об обязанности

ПРОБЛЕМА КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ОЦЕНКИ КОМПЛАЕНС-РИСКА

антимонопольного органа учитывать наличие комплаенса и оценивать его

эффективность по правилам, которые еще предстоит разработать. Депутаты предлагают подход, по которому исключается вина
и, следовательно, административная ответственность в случаях, когда
юридическое лицо приняло все необходимые и возможные меры, направленные на предупреждение
административного правонарушения. Это предусмотрено проектом нового КоАП РФ,
который сейчас обсуждается в Госдуме[2].

Все события бизнеса у вас в почте

Они проходят обучение по этому курсу и сдают  тестирование, результаты которого контролируют комплаенс-менеджеры. Если сотрудник не набрал определенное количество баллов по итогам теста, курс назначают повторно», – делится опытом Вероника Журавлева. В конце статьи вы найдете алгоритм анализа внутренних процессов компании на предмет рисков и необходимости внедрения комплаенса. Как правило, компании сталкиваются с последствиями отсутствия комплаенса уже на ранних этапах участия в госзакупках. Известно, что при столкновении с рисками принимать меры для того, чтобы избежать их, уже поздно.
Не менее важно подготовить точные инструкции для сотрудников фирмы, с помощью которых они могут заранее идентифицировать потенциально опасную ситуацию и определить верную тактику своих действий и поведения в ней. Примечательно, что пособие МТП по антимонопольному комплаенсу включает базовые программные рекомендации по комплаенс-контролю для компаний малого и среднего бизнеса, с учетом ограниченности их ресурсов и существующих рисков. Отличительной характеристикой данного документа является тот факт, что он был разработан бизнесом для бизнеса. Во время работы над пособием был учтен опыт практической деятельности специалистов по антимонопольному праву и комплаенсу в области крупного бизнеса, которые являются консультантами корпораций и МТП.

Многие пытаются заменять этот термин словом «соблюдение», так как оно в большей степени применимо к российской практике. Но комплаенс — это возникшее на Западе понятие с более широким смыслом, поэтому категорически неправильно ограничивать его значение. Для его понимания рассматриваются и изучаются не только нормы российского права, но и зарубежные подходы, что является необходимым условием для успешного построения комплаенс-программы внутри организации. При игнорировании норм экстерриториального законодательства программа не достигнет стоящей перед организацией цели по управлению комплаенс-рисками. И те кейсы, которые существуют сегодня на российском рынке, как раз таки свидетельствуют о том, что зарубежный опыт вовсе не принимался во внимание. Конечно, в случае с комплаенс-рисками каждая компания сталкивается со многими неизвестными, и дать количественную оценку вероятности довольно сложно.
В итоге у нас
становится меньше работы, и мы больше времени можем уделить злостным
нарушителям. Наконец, уменьшится и количество собственных ошибок

антимонопольного органа. Идеологически многие компании провозглашают другую политику – нулевую терпимость (zero tolerance) к любым комплаенс-нарушениям, и прежде всего коррупции.
Руководству организаций важно понимать, что каждый уволенный незаконным или неэтичным способом человек сам становится compliance-риском для фирм, в которых он будет работать. Комплаенс-контроль структура, состоящая из специалистов с высокой квалификацией, создает привлекательность восприятия деятельности компании и ее топ-менеджмента. Правильное отношение руководства компании к функции комплаенс-контроль создает условия для эффективного контроля рисков потери прибыли, снижает потенциальную вероятность потерь преднамеренного или непреднамеренного характера.

• Та же ситуация с общеязыковым значением в русском языке (например, Словарь Ожегова определяет его как «вероятность неудачи, опасность»).
• Комплаенс программы должны состоять, как отметила эксперт, из двух ключевых элементов – политики по комплаенсу и инструкции по процессу функционирования комплаенс-системы, принятию решений.
• И вот третий
  год не утихают дискуссии о перспективах развития и силуэте этого
  института в Российской Федерации.
• Использование Пользователем настоящего Сайта или пользование Услугами означает согласие Пользователя с Общими условиями.
• Если автоматическая система находит проблему, подключается сотрудник и проверяет сам.

Кроме того, полуавтоматическое признание компании,
внедрившей комплаенс-процедуры, невиновной очень уязвимо с правовой точки
зрения. Ей нужно будет доказать, что приняты все необходимые, какие только были
возможны меры по предупреждению административных правонарушений. Является ли
написание и следование мануалам по комплаенсу всеобъемлющим? Можно ли
отождествить понятие исчерпывающих мер по предупреждению и устранению
нарушений с внедрением процедур комплаенса?

Д., любая информация, которую Пользователь раскроет там, может быть собрана и использована в соответствии с настоящими Общими условиями. Общество не несет ответственности за использование другими сторонами любой информации, предоставляемой Пользователем указанным сторонам посредством чатов, досок объявлений, тематических конференций и других средств общения данного Сайта. Отзыв согласия на обработку персональных данных должен быть осуществлен в письменной форме. Настоящий Сайт и Услуги предоставляются «как есть», без каких-либо прямо выраженных или подразумеваемых гарантий, в максимально допустимом законом объеме. Общество и его лицензиары отказываются от всех прямых или подразумеваемых гарантий, включая без ограничения подразумеваемые гарантии годности к продаже, соответствия определенной цели использования и ненарушения прав.
По словам эксперта, должностные лица уполномоченных на осуществление проверок органов могут быть более лояльными к организациям, зарекомендовавшим себя в качестве добросовестных, в которых функционируют системы комплаенс-контроля. Комплаенс в российском бизнесе находится в развитии, но постепенно практика внедрения соответствующих систем контроля внутри не только иностранных компаний или организаций с иностранным участием набирает обороты. Убежденность в эффективности комплаенса укрепляется в России и на государственном уровне. Так, 29 августа подготовленный ФАС России законопроект об антимонопольном комплаенсе одобрило Правительство РФ. 4 сентября правительство направило проект на рассмотрение в Госдуму1.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что, несмотря на близкие по своему назначению, функции внутреннего контроля и комплаенс-контроль службы не могут осуществляться одним и тем же подразделением. Наши выпускники и студенты востребованы среди работодателей, поэтому уже за первый год обучения многие либо находят, либо меняют работу в сфере комплаенса, чему я очень рада. Наконец, очень важная особенность — привлечение лучших специалистов, лидеров областей комплаенса со всей России.
Это те люди, которые могут похвастаться не только статьями, учебными и теоретическими материалами, но и успешно созданными программами в крупных компаниях. Комплаенс невозможно купить как услугу, это то, что строится руками, и строится очень долго. Мне очень приятно видеть, что вместе со мной в Вышке работают замечательные преподаватели и настоящие специалисты, люди, достигшие определенного уровня зрелости в профессиональной сфере, готовые делиться своими знаниями и опытом. Мы постарались привлечь профессионалов из различных областей, за плечами которых есть большой накопленный опыт. Это дает студентам широкое видение того, каким бывает комплаенс, насколько многообразен этот род деятельности и как можно найти себя в профессиональной сфере, окончив нашу магистерскую программу.
МТП (Международная торговая палата) как организация, основной целью которой является безграничная поддержка компаний независимо от их размера и вида собственности, создает условия для контроля и соблюдения норм комплаенса. Такая политика особенно важна в связи теми возможностями, которые предоставляет процесс глобализации бизнеса, а также в ходе установления диалога между антимонопольным комитетом и бизнесом. Еще одним важным различием является временной аспект объекта контроля и комплаенс подразделения. Роль комплаенс-контроля, как элемента риск-менеджмента заключается в координации контроля комплаенс рисков на уровне отдельных функциональных подразделений и агрегировании результатов комплаенс-контроля в оценку совокупного риска. Комплаенс-контроль работает в предупредительном режиме, в то время, как аудиторы проводят анализ свершившихся событий и соответствия требованиям на настоящий момент.
Это необходимо, так как именно комплаенс-офицер информирует персонал обо всех нововведениях в этой сфере и проводит соответствующее обучение коллектива. В российской практике чаще всего эту должность совмещают в себе юристы компаний. В зависимости от масштабов организации эти функции может выполнять целый комплаенс-отдел. Наконец, это также инструмент самоконтроля для внедрившей
его компании в частности и отрасли в целом.
Вариантов, каким образом можно организовать распределение ответственности в этой части, несколько. По словам эксперта, этот выбор зависит от масштаба компании, от численности сотрудников, от географии и бюджета. Функция комплаенс-контроль должна быть адекватно обеспечена ресурсами. Ресурсы, предоставленные комплаенс-контроль службе, должны обеспечивать возможность для эффективного контроля и управления комплаенс рисками. Одна из важных составляющих комплаенс ресурсов – это квалификация и опыт комплаенс-контроль специалистов, а также их качества личности.
Важно выявлять риски на ранних стадиях, чтобы не дать им вырасти до критических или катастрофических. Разработать и внедрить рабочие механизмы по устранению и предотвращению возникновения в будущем. Если вы занимаете высокую позицию, владеете бизнесом или интересуетесь темой личных и корпоративных финансов — наверняка вы всё чаще встречаетесь с зарубежным словом compliance. Программа 2-го дня включает работу с бизнес-кейсом, практические аспекты и материалы для планирования и проведения двух программ аудита (практические задания с участием слушателей). В результате обучения вы получаете диплом о профессиональной переподготовке установленного образца, который даёт право на ведение профессиональной деятельности. Изучаем, конкретный цифровой инструмент по дистанционному обучению в сфере комплаенс и контролю знаний.
Если время для Вас не столь критично, рекомендуем выбрать «Стандартный» формат обучения. Изучаем практическое применение ряда международных стандартов и практик применительно к Вашему виду деятельности и специфике Вашей компании. Цель курса состоит в формировании на основе лучших мировых практик и стандартов навыков https://www.xcritical.com/ и компетенций, позволяющих Вам самостоятельно разрабатывать, внедрять и управлять комплаенс-системой компании. Специалист по комплаенс — многофункциональная позиция «защитника-советника» организации. Анализ выявленных комплаенс-рисков, определение их уровня и последствий, к которым может привести их реализация.